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    키 매스터
      무역사기(Trade Fraud)의 일반적 특징과 사례

    거래상에 있어서 “신뢰”문제는 국내거래이건, 국제거래이건 무척 중요한 상행위의 척도임 엔 두말 할 필요가 없다. 특히 국제거래상의 무역사기( Trade Fraud)는 거래금액이 상대적으로 크고 ,국경을 넘는 거래라는 특성으로 법적조치 등과 같은 대응책에 한계가 따르게 된다. 따라서, 사전에 미리 진단하여 문제를 없애는 방법이 최선책이라고 할 수 있다.

    모든 거래에 있어서 사기거래의 특성은 인간의 본성 중에 “욕심”에서 기원된다고 감히 말 할 수 있으며, 그 징후는 경험상 비추어 보아 대개는 아래와 같은 공통점을 가지고 있다.
    1) 통상의 노력대비 그 지불되는 대가가 상상외로 큰 비즈니스
    2) 상품이나 서비스의 가격, 품질에 집중하기 보다는 대금결제의 흐름만 유독 강조되는 경우
    3) 상행위에 수반 되는 상품중심으로 조사 (inspection)를 배제 하고, 증명서류
    ( Documents)로만 대처 할 려는 경우
    4) 대금결제의 경우에 있어서 대개는 믿을 수 없는 제3자의 기관이나, 제 3의 국가은행을
    개입시키는 경우
    5) 시기적으로 적기(optimal time)라 강조하여 서둘러서 비즈니스를 진행 할려는 경우

    우리말에 “돌다리도 두드려 보고 건너라” 라는 속담 처럼, 특히나 국제거래에 있어서 위험관리(Risk Management)는 신중에 신중을 기해야 함은, 모든 고객사에게 비즈니스에 임하는 기본 정신자세라고 강조 하고 싶고, 어떠한 비즈니스 에서나 겉으로 보이는 “현상”만 보지 말고 반드시 비즈니스의 “본질”이 무엇인가를 잘 체크해야 하는 올바른 상행위 철학이 중요하다고 본다.

    [실례]

    K사장은 해외유학시절 친분이 두터운 홍콩의 재력가 집안인 B와 절친한 인간관계를 꾸준히 이어오고 있었는데, B는 B가 운영하는 대규모회사의 원자재를 K사장에게 구매대행 하도록 Business Opportunity를 제공해 주었다. K는 공급자를 Searching하던 중에 러시아의 S라는 Seller를 만나게 되었고, 샘플과 가격 Quotation이 너무나 Best인 그것이었고, Buyer와 Seller를 노출시키지 않는 중계무역형태로, B의 회사로부터 Transferable L/C를 개설하여,본건을 진행하고자 당사에 무역컨설팅을 의뢰하게 되었다.
    본건은 위에서 밝힌바 대로 그 무역거래의 차액이 상당하였으며, 기본적인 검토를 위한
    Seller Introduction 및 Full Corporate Offer(Firm Offer)등의 Documents 는 거의 완벽에 가까웠고 ,
    SGS와 같은 국제 공인기관의 상품검수 역시 명시되어 있었다.
    1) L/C issuing bank, L/C advising bank(& Negotiation) 관련은행 Negotiation
    Process 에서 해당은행 신용도 및 Seller의 신용도 조사
    2) SGS의 검수일지라도 후진국에서는 이 조차도 부정을 저지를 수 있는 관계로
    Buyer’s Inspection등 L/C상의 Additional Terms 의 추가
    3) 상품의 실질 Shipping을 확인할 수 있도록 러시아 현지 상품 조달처 K의 직원 상주
    등과 같은 대안을 구체적으로 설정하였고, 시간을 두고 면밀히 검토한 바 Seller의 무책임과 불성실 행보가 눈에 훤히
    드러나 보였다. …………
    ………………….
    ………………..(중략)

    Seller든 Buyer든 숨은 의도가 진실된 상품 수입출행위에 두고 있지 않는 것으로 보여지면 대부분이 무역사기로 보아도 무방하다.

    • 이 게시글은  admin에 의해 4 년, 8 월 전에 수정됐습니다.
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